据中金社获悉，2015年3月31日，有坛友在微博上发布消息称宜信财富绍兴分公司客户资金出现问题，初步涉案资金超三千万元，50多名客户集体报案，并已有员工跑路，当地警方已介入调查，并下达通缉令。

　　而通过宜信财富官网客服人员那得知，投资人确已经遭遇诈骗，实施诈骗者借助公司名义将钱转入个人账户。同日，宜信财富通过官方微博、官方微信发布了相关声明。声明称，宜信财富从警方获得的信息表明，该事件已经立案侦查，并初步认定为公司员工涉嫌个人诈骗，该员工目前已失联，涉及诈骗投资者共计25人，金额达600万元。


　　案件主导者为公司员工

　　爆料坛友在微博上表示，案件主导者涉嫌为宜信财富员工“蒋坚强”，并指出该员工曾在2013年发生过私自挪用客户资金事件，事后由于归还资金，并未遭到相应处分。2015年3月21日，二次违规，事件爆发，客户手拿合同要求归还本金。

　　根据资料显示，蒋坚强系宜信财富绍兴分公司投资理财三部理财顾问，坛友多次致电蒋坚强，但对方电话已设置来电提醒业务。

　　宜信财富相关负责人表示，由于数日旷工，并且存在工作行为不符合公司规定的业务操作手法，已经于3月23日解除与该员工的劳动合同，被宜信财富绍兴分公司开除。

　　对于蒋坚强经手的600万元投资款，宜信相关负责人表示，这些款项并非全部属于非法诈骗，其中包含部分正常投资款项，但是由于案件仍在调查当中，且投资人赴当地公安机关报案时提供了多种材料，其中包含同宜信财富签订的正常投资合同、蒋坚强私自制作的假合同以及该员工同投资者签订的收据、欠条等非正规借贷证据材料，所以目前难以将涉案资金清晰梳理出来。

　　究竟是谁之过？

　　一名不愿透露姓名的资深法律人士表示，该案件的关键点为两个。第一，蒋坚强在行使涉嫌犯罪行为期间以及导致犯罪结果的时间点内，是否与宜信财富绍兴分公司存续劳务合同关系;第二，即便蒋坚强同宜信保有劳务关系，要看该行为是否被认为定为宜信财富绍兴分公司的行为。

　　从解除劳动时间点可以得知，该员工在诈骗投资者期间依旧与宜信财富绍兴分公司存有劳务关系，同时，蒋坚强在涉嫌诈骗的行为过程中，使用的是宜信公司员工的名片，且有宜信财富绍兴分公司为其背书。

　　上述律师表示，按照结果导向，只能证明公司存有员工管理体制问题以及防范风险不到位，或将承担过失民事责任，但并不能说明宜信财富涉嫌诈骗。部分原因在于犯罪意思和犯罪行为本身不是由公司治理机构和高管直接以公司名义通过公司行为方式做出的，同时犯罪所得和收益也并没有为公司所有。

　　该律师表示，该事件涉嫌诈骗罪中的合同诈骗，即在履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相、骗取他人财物。有四个构成涉嫌诈骗罪的要件。第一，主体要件。即犯罪嫌疑人是否为具有完全民事行为能力的个人;第二，主观要件，即犯罪嫌疑人在实施诈骗，且造成诈骗结果时带有主观诈骗意图;第三，行为要件。客观上是否实施了诈骗的行为。第四，是否造成了危害的结果。“最后一个要件不是判断罪与非罪的界限，而是实施实体量刑的界限。”该律师告诉《第一财经日报》。从目前获得的多方材料、信息证明蒋坚强的行为已具备上述四个要件。

　　而宜信财富在管理过程中是否存在管理不当或过失？对此，存有多种判断因素，例如宜信财富是否采取了一些防守措施，比如给客户或者注册用户发送风险提示。“例如是否有"公司员工不会以个人名义或者账户要求对方付投资款，同时投资成功后会在网站有投资者确认"等信息的发送。”上述律师说。

　　宜信称将妥善处理

　　该事件的爆料坛友表示，宜信财富负责多款投资产品，以P2P为例，当客户资金进入后，业务员会从贷款部匹配相应的工作人员讲解，划扣日、计息日、风险披露日等内容。但多数客户为中老年人，会去了解业务细节老年人较少，其更多关注利息及资金安全。

　　某P2P平台负责人 表示，目前P2P平台业务人员存在“良莠不齐”的现状。造成这种现状的原因，一方面来自于P2P平台新增数量直线上涨，从而行业人员缺口巨大，特别是有经验的从业人员。“平台之间挖人、跳槽现象严重。”该负责人表示，平台刚刚培养的“成手”随时有被“撬走”的风险。另一方面，平台对于人员管理、人员培训制度尚不健全。在人员涉嫌违规操作方面，除上述宜信财富绍兴分公司碰到的实例外，公司业务飞单、客户信息泄露、平台间互相诋毁等事件在行业中频频发生。

　　对于事件的未来进展，宜信相关负责人表示，事件尚在调查过程中，公司会妥善处理该案件。